Ví dụ: Lập kế hoạch tài chính các nhân em muốn đạt được trong vòng 3 tháng
- Bước 1: Đánh giá tình hình tài chính cá nhân.
Mỗi tháng em được bố mẹ cho 1.000.000 đồng tiền tiêu vặt.
- Bước 2: Đặt mục tiêu tài chính cá nhân.
Tiết kiệm được 1000.000 đồng trong vòng 3 tháng
- Bước 3: Phân chia dòng tiền cho các quỹ: tiêu dùng, tiết kiệm, đầu tư, trả nợ và dự phòng cho trường hợp khẩn cấp,... trong vòng 1 tháng
+ Quỹ tiêu dùng: 50% => 500 nghìn/tháng
+ Quỹ tiết kiệm: 20% => 200 nghìn/tháng
+ Quỹ đầu tư: 10% => 100 nghìn/tháng
+ Quỹ trả nợ: 10% => 100 nghìn/tháng
+ Quỹ dự phòng: 10% => 100 nghìn/tháng
Quỹ trả nợ và dự phòng nếu không dùng đến sẽ được bổ sung vào quĩ tiết kiệm.
- Bước 4: Lập kế hoạch hoạt động cụ thể cho từng quỹ và xác định thời hạn hoàn thành mục tiêu.
Thời hạn hoàn thành là 3 tháng.
- Bước 5: Thực hiện đúng theo kế hoạch tài chính đã lập.